자동차세·재산세 감면제도, 2025년 기준 정리

자동차세와 재산세는 매년 납부해야 하는 대표적인 지방세다.
하지만 감면 기준을 충족해도 별도 신청을 하지 않으면 적용되지 않는 경우가 많아, 실제 혜택을 놓치는 사례가 적지 않다.

지방자치단체는 친환경차 보급, 저소득층 지원, 장애인·고령층 보호, 1세대 1주택자 배려 등을 위해 다양한 감면 제도를 운영하고 있다.
이번 글에서는 자동차세와 재산세에서 적용되는 주요 감면 항목을 정리해 신청 시 참고할 수 있도록 구성했다.

 

 

1. 자동차세 감면 제도

① 친환경차(전기·수소·하이브리드) 자동차세 감면

환경보호와 보급 확대를 위해 차량 종류별로 차감 기준이 다르게 적용된다.

• 전기차: 자동차세 전액 감면(연 13만 원 한도)
• 수소차: 자동차세 전액 감면
• 하이브리드차: 등록 후 2년간 50% 감면(최대 40만 원 한도)

※ 차량 등록 시 자동 적용되는 항목이 많으나, 지자체별로 조건이 다를 수 있어 등록지 확인이 필요하다.

② 장애인·국가유공자 자동차세 감면

다음 조건을 충족하면 자동차세가 면제된다.

• 장애인(등록 1~3급), 국가유공자
• 본인 또는 동일 세대 가족 명의 1대
• 배기량 2,000cc 이하 승용차 등 일정 기준 충족

신청 필요 → 관할 시청 세무과 또는 자동차등록과 방문 신청

③ 다자녀·저소득층 자동차세 감면(지자체별 운영)

일부 지역은 3자녀 이상 가구 또는 저소득층에 대해 자동차세 일부 감면을 운영한다.

• 감면율: 보통 30~50% 수준
• 지자체별 차이가 있으므로 지역 공고 확인 필요
• 신청: 주민센터 또는 위택스(wetax.go.kr)

④ 자동차세 연납제도(선납 할인)

자동차세를 1월에 한 번에 납부하면 최대 약 9% 내외 할인이 적용된다.

• 신청: 위택스 또는 모바일 ‘스마트위택스’
• 할인율은 지자체별로 다소 차이가 있음

자동차세 감면 중 신청 절차가 가장 간단한 제도다.

2. 재산세 감면 제도

재산세는 주택, 토지, 건축물에 부과되며 6월 1일 기준 소유자에게 과세된다.
다음 항목에 해당하는 경우 감면 또는 세율 인하가 가능하다.

① 1세대 1주택자 세율 인하

공시가격 9억 원 이하 1세대 1주택자는 다음 기준이 적용된다.

• 세율 0.1~0.4% → 0.05%포인트 인하
• 기본은 자동 적용되나
  • 세대 분리
  • 주소지 상이
    등이 있는 경우 1세대 1주택 확인서 제출 필요

② 고령자·장기보유 세액공제

만 65세 이상 + 보유기간 5년 이상에 해당하면 공제 적용 가능.

• 65~69세: 10%
• 70~74세: 15%
• 75세 이상: 20%
• 장기보유공제와 중복 가능

신청: 시청 세무과 또는 위택스

③ 신축주택 감면 ( 지자체별 운영 )

신축 후 일정 기간 동안 재산세를 감면한다.

• 감면율: 보통 25~50%
• 대상: 신축 단독주택, 귀촌·귀농 주택 등 지자체 기준에 따라 결정
• 신청: 준공 후 60일 이내에 지자체 신청 필요

※ 자동 적용이 아닌 신청형 제도임.

④ 장애인·국가유공자 주택 감면

장애인 또는 국가유공자 명의의 주택은 다음 항목이 감면될 수 있다.

• 재산세
• 지방교육세
• 도시지역분

신청

• 관할 주민센터 복지 부서
• 시청 세무과(동시 신청 필요)

⑤ 에너지효율 주택 감면 ( 녹색건축물 )

에너지 절감 설비를 적용한 주택은 감면을 받을 수 있다.

• 태양광, 단열창호, 지열 설비 등
• 감면율: 15~25% 수준(지자체별 상이)
• 필요 서류: 녹색건축인증서, 에너지효율등급 인증서 등

신청 : 시청 건축과 또는 세무과

3. 감면 신청 시 유의사항

• 자동차세·재산세 감면 대부분은 신청형 제도
• 신청 시기: 보통 1~3월이 많으며, 지자체별 일정 확인 필요
• 감면은 원칙적으로 해당 연도 소급 적용이 어려움
• 차량 등록, 주소 변경, 주택 준공 등 변동이 있으면 즉시 관할 지자체 확인이 필요

온라인 신청 경로

• 위택스(wetax.go.kr)
• 정부24(gov.kr)

정리

자동차세와 재산세 감면은 조건 충족 시 생활비 절약에 도움이 되는 제도다.
특히 장애인·고령자·1세대 1주택자·친환경차 보유자 등은 적용 범위가 넓어 확인할 필요가 있다.
대부분의 감면은 자동 처리되지 않으므로, 거주지 지자체 또는 위택스에서 자격 여부를 직접 확인하는 과정이 중요하다.

 

—  
📌 작성자 소개  
작성자 : 보라향기 이루리 — 공공서비스 전문 리빌더  
정부지원금·복지제도·생활공공서비스 정보를 쉽고 정확하게 정리하는 리빌더입니다.
문의: pon7049@gmail.com